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7家银行系寿险公司2017年战绩出炉:招商信诺最赚钱
浏览: 发布日期:2019-12-21

本报记者 李致鸿 实习生 马佳昆 北京报道

[ 保监会对于银保渠道的整顿使得保险公司的银保渠道受到了重大限制,由此,如果保险公司能有“大银行”作为股东方来支持,银保渠道限制对于这些银行系险企来说将不再是难题 ]

  7家“银行系”寿险公司2017年战绩出炉:招商信诺最赚钱 农银人寿综合偿付能力告急

作为保险业的重要流派,银行系保险公司的转型发展备受关注。

“大银行”控股“小保险”,这一趋势在银行、保险两大金融领域孜孜不倦地上演着。

  每经记者 胡杨 每经实习编辑 陈适

近段时间,银行系保险公司的“首席”——工银安盛人寿动作频频,先是马健接替孙持平出任董事长,再是旗下资管公司获批筹建,后是股权结构发生变更。

7月6日晚间,工商银行(601398,股吧)发布公告称,入股金盛人寿保险有限公司交易完成,工行已取得本次交易所有必要的监管批准,并于2012年7月5日完成交割手续。金盛人寿已于2012年7月6日完成工商变更登记,正式更名为工银安盛人寿保险有限公司。

  截至1月30日,已有招商信诺等7家“银行系”寿险公司披露了2017年第四季度的偿付能力报告摘要。《每日经济新闻》记者统计发现,凭借178.94%的净利润同比增幅,招商信诺反超工银安盛,成为2017年最赚钱的“银行系”寿险公司;而农银人寿综合偿付能力充足率降至126.02%,逼近监管红线。

事实上,工银安盛人寿的业务情况更为值得关注。在以工银安盛人寿为代表的银行系保险公司快速增长中,银保渠道功不可没。

2010年10月,工行宣布以12亿元购买金盛人寿60%的股权,而工银安盛原两大股东中国五矿集团公司和安盛中国公司将其持有的36.5%和23.5%的股权转让给中国工商银行股份有限公司。

  据《每日经济新闻》记者计算,去年前三季度,股东银行代销保险保费收入占“银行系”寿险公司规模保费收入的比重仍普遍在50%以上。在业内人士看来,如果不能及时地调整业务及渠道结构,“银行系”寿险公司还将面临经营上更多的不确定性。

某保险公司银保业务负责人对21世纪经济报道记者表示,“目前来看,银行系保险公司依然高度依赖银保渠道,这无可厚非,但要避免简单的产品合作,而是应该维持并且深化协议代理关系,建立长期市场合作战略,包括产品战略、营销战略、技术战略、人才战略和售后服务等全方位合作。”

交易完成后,工行持有工银安盛60%的股权,成为工银安盛的控股股东;安盛中国持有工银安盛27.5%的股权;五矿集团持有工银安盛12.5%的股权。

  招商信诺净利润达6.66亿

依赖“银保”的尴尬

大银行 vs 小保险

  截至1月30日,中荷人寿、中银三星、农银人寿、交银康联、中邮人寿、工银安盛及招商信诺这7家“银行系”寿险公司均已发布最新的偿付能力报告。

数据可以看出业绩情况,截至2017年年末,工银安盛人寿资产总计1161.87亿元。2017年,工银安盛人寿营业收入433.51亿元,较2016年的328.72亿元,同比增长31.88%;已赚保费380.2亿元,较2016年的284.3亿元,同比增长33.7%。

至此,除了农业银行(601288,股吧)入主保险业行动还在审批外,五大行的其余四家均已“扎根”保险业,而其选择不约而同地瞄准了中小保险公司。

  数据显示,2017年,招商信诺累计实现净利润6.66亿元,同比增长178.94%。具体来看,招商信诺第四季度的净利润为3.23亿元,同比增幅高达745.43%,占全年利润的48.54%。

值得一提的是,2017年,工银安盛人寿保费收入396.5亿元,创下了其成立以来的最高纪录,位居外资及银保系保险公司首位。

2009年,交通银行(601328,股吧)收购中保康联51%股权,中保康联更名为交银康联人寿,交通银行随即成为全国首家入股保险公司的商业银行。查看保监会数据,截至2008年底,中保康联2008年全年原保险保费收入在当时约25家外资寿险保险公司中排名第21,在外资寿险公司中的市场份额仅为0.4%。

  另外,综合全年的数据来看,中荷人寿的保险业务收入累计为40.21亿元。而在上述7家公司中,仅有中银三星与中荷人寿的保险业务收入低于百亿级。

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